در واقع کراود فاندینگ از دو لغت کراود (Crowd) به معنی انبوه مردم و فاندینگ (Funding) به معنی تامین سرمایه است.به صورت کلی می توان کراود فاندینگ را به صورت “تامین سرمایه جمعی ” یا “تامین سرمایه مردمی” ترجمه کرد.
هدف اصلی تامین سرمایه
تامین سرمایه به روش جمعی در واقع به منظور حمایت مالی از هنرمندان، کارآفرینان، صاحبان ایده، مخترعان و استارتاپ ها به وجود آمده است. میتوان تامین سرمایه جمعی را یکی از راه های نجات صنعت، تکنولوژی و هنر ذکر کرد . در یک پروژه ی کراودفاندیگ، فرد کارآفرین، مخترع یا هنرمند، کمپینی را ایجاد می نماید و مردم از طریق حمایت های مالیشان (حتی به مقادیر بسیار اندک) سرمایه ی مورد نیاز برای راه اندازی کسب و کار وی را فراهم کرده و او را از فرایند دشوار جذب سرمایه ازطریق مراکز دولتی و یا خصوصی بی نیاز می کنند. به همین دلیل فرد مخترع یا کارآفرین می تواند با آسودگی خاطر و با تمرکزی بیشتر بر پروژه ی خود کار کند.
مزایای تامین سرمایه جمعی
موضوع مهم اینست که در یک پروژه ی کراودفاندینگ فرد حامی و سرمایه گذار نیزاز مزایای ویژه ای برخورداراست . مهمترین ارزش تامین سرمایه جمعی اینست که با یک هزینه ای کم می توان چرخه ی اقتصادو صنعت کشور کمک کرد. در بعضی از پروژه ها، فرد صاحب کمپین مزایای ویژه ای را برای حامیان پروژه اش در نظر می گیرد. به عنوان مثال به آنها تعهد می دهد که بعد از تولید یک محصول خاص، آن را با قیمتی پایین تر و یا با شرایطی ویژه در اختیار حامیان مالی خود قرار دهد.
تا این بخش توضیحاتی پیرامون کراودفاندینگ ذکر شد تا درک بهتری از موضوع داشته باشید. اما با گذشت زمان و تکنولوژی های جدید مسئله تامین سرمایه نیز شکل جدیدی به خود گرفته است که در ادامه آن را با مثالهای عینی می توان درک کرد.
تامین سرمایه به شیوه قدیم
در مدلهای قدیمی تامین سرمایه ،هنگامی که یک مخترع یک ایده دارد، می تواند ازطریق پلتفرمی مثل «کیک استارتر» (Kickstarterنهاد تامین مالی برای استارت آپ ها و ایده ها و اختراعات) به جهان معرفی می شود. که بتواند ازین طریق پولهایی را از مشتریان هیجان زده و آینده نگربرای پروژه خود جمع آوری نماید.
مخترع بعد از پرداخت کمیسیون به پلتفرم، به علاوه حق الزحمه فرآیند پرداخت، می تواند با استفاده از این پول نقد نمونه اولیه را بسازد، کارکنانی استخدام نماید و به اجاره یک فضا برای دفتر کار خود اقدام کند، تا بتواند در نهایت محصول نهایی خود را به بازار ارائه نماید.
اگر همه چیز خوب پیش برود، آن دسته از سرمایه گذاران اولیه به خاطر چشم اندازشان نسبت به محصول و ایده ها، جایزه ای که خواهند گرفت، معمولا یک بسته حاوی جوراب نانو یا بلوتوث Q-Tip دریافت کنند و یا ممکن است یک تی شرت، یک ماگ قهوه و یا یک سری محصولات عجیب و غریب دیگر مثل یک شیرین کننده مصنوعی دریافت نمایند.
اما همه چیز در حال تغییر است، با انفجار بیت کوین، اتریوم و دیگر ارزهای رمز نگاری مبتنی بر بلاک چین، الهام بخش یک مدل جدید از سرمایه گذاری شدند، که از طریق آن مخترعان می توانند سرمایه ای برای محصولاتی که از دید سرمایه گذاران سنتی خیلی رویاگرایانه و یا خیلی جذاب به نظر نمی رسند را به روش جمعی تامین مالی نمایند.
چگونگی عملکرد تامین سرمایه از طریق ارزهای رمز نگاری
مفهوم پایه ارز رمز نگاری خیلی ساده است، مخترع به جای اینکه برای پروژه خود از طریق پولهای رایج قدیمی سرمایه گذار جذب نماید، یک ارز مجازی را به یک محصول خاص مرتبط می نماید. هر واحد ارز نشانگر یک سهم مشخص از سود آینده است. درست مانند سهامی که در بازار واقعی سهام منتشر می شود. این سکه ها یا توکن ها می توانند آزادانه معامله یا جمع آوری شوند. و کسانی که واقعا به یک پروزه اعتقاد دارند ، یک سرمایه گذاری مالی واقعی برای موفقیت پروژه ای که به آن اعتقاد دارند، انجام میدهند. تی شرتها و ماوس پدها همگی خوب هستند، ولی تنها مشکلی که دارند اینست که؛ هیچکدام از اینها چشم اندازی سریع برای ثروتمند شدن مردم ایجاد نمی کنند.
البته اگر محصولات شکست بخورند و نتوانند به بازارعرضه شوند(به یکی از هزاران دلیلی که محصولات و بنگاههای تجاری از بین می روند) باید این موضوع را در نظر داشت که سکه های مجازی آنها هم دیگر ارزشی ندارند. اما برخی شرکتهای سرمایه گذاری فعال به دنبال راهی برای کاهش این ریسک هستند. تا سود سرمایه جمع آوری شده را به سمت سرمایه گذاران هدایت کنند.
یک شرکت به نام «هک اسپیس کپیتال» (Hackspace Capital)
یک شرکت به نام Hackspace Capital، تعدادی از محصولات آینده دار خود را که با دقت مورد بررسی قرار داده است و یک ارز رمزنگاری به نام HAC token منتشر کرده، که نشان دهنده سرمایه گذاری در کل مجموعه است. درهر صورتی اگر این شرکت نتواند محصول خود را به بازار عرضه کند، سرمایه گذاران ازین شکست محصول و ازدست دادن سرمایه خود مصون مانده، آنها مالک تمام HAC توکن های خود هستند و می توانند در یکی دیگر از محصولات هک اسپیس سرمایه گذاری نمایند، و یا توکن هاینشان را با بیت کوین و دیگر ارزهای رمز نگاری مبادله نمایند، آنها همچنین به افراد جنجالی که احتمال می دهند برایشان مشکلی ایجاد کنند، پیشنهاد می کنند که به سادگی توکن هایشان را به پول نقد تبدیل نمایند و به راه خودشان ادامه دهند.
این کاهش ریسک، سرمایه گذاری را جذاب تر نموده، بر اساس تئوری «پول بیشتر، احتیاط بیشتر» برای سرمایه گذاران الزامی است. این یک چرخه کامل برنده- برنده- برنده است که از تئوری کلاسیک برد- برد... ناشی می شود. با دیدن سومین برنده هرکسی تمایل به نگهداری HAC توکن در پرتفوی ارزهای رمز نگاری خود دارد ، صرف نظر از اینکه آنها را در چه پروژه ای سرمایه گذاری نمایند. از آنجایی که شرکت هک اسپیس به کلیه دارندگان HAC توکن در ازای خرید محصولات خود 20٪ تخفیف می دهد، همین موضوع باعث ترغیب سرمایه گذاران به نگهداری ارزهایشان می شود.
تحقیق و توسعه در تامین سرمایه به روش هک اسپیس
در این روش بهتر از هر زمانی محصولات پیش از ارائه اولیه به بازار آماده می شوند.هک اسپیس از طریق شرکای خود با مخترع در فاصله 3 تا 6 ماه در جهت رفع گیرها و عیوب و مسائل حقوقی، نوشتن پلن واقعی کسب و کار، انجام تحقیقات بازار و ساخت یک نمونه اولیه کار می کند. تا به یک هدف نهایی ارزشمند برای یک استارت آپ جهانی نائل شوند.
این محصولات توسعه یافته به طور واقع گرایانه مورد بررسی و آزمایش قرار گرفتند، که برای اولین دوره تولید انبوه خود نیازمند سرمایه ای بین 500 هزار تا 2 میلیون دلار هستند.
20 سال پیش زمانی را به یاد بیاورید که اینترنت فعالیت همه گیر خود را آغاز نموده بود، نظرات مردم در مورد اقتصاد مبتنی بر اینترنت چطور بود؟ و حالا نظرشان چگونه است؟
اگر همه مردم جهان به این اتفاق نظر برسند که موضوع تامین مالی از طریق ارزهای رمز نگاری شده از هر لحاظ خوب و کامل است، می توان انتظار پیشرفت و موفقیت سریع را برای کسب و کارها و مشاغل را در نظر داشت.
